Flujo de trabajo de KYB de NeoCheck

El flujo de trabajo básico del proceso KYB de NeoCheck tiene varias etapas:

Captura de datos de la empresa y representantes

El aplicante (representante legal o beneficiario final) comprueba la información y proporciona información adicional de la empresa. Esto incluye:

• Datos de la empresa (razón social, número de registro, dirección, actividad, etc.).
• Documentos de identidad y verificación facial del representante. En este mismo paso, el representante/aplicante pasa por un proceso KYC, que incluye captura de documento de identidad, biometría facial y detección de vitalidad.
• Datos de los cargos directivos.
• Datos de los accionistas.
• Documentos corporativos (escritura de constitución, certificado de registro, licencias, etc.)

Verificación corporativa y análisis de riesgos

Los datos ingresados se comprueban en nuestro motor, realizando las siguientes comprobaciones:

• Consulta de la empresa en registros mercantiles nacionales e internacionales, cámaras de comercio y otras fuentes oficiales para confirmar existencia legal y estado actual.
• Comprobaciones AML (listas de sanciones, PEP y listas de control) tanto para la empresa como para sus representantes, directivos y accionistas, evaluando riesgos de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.

Revisión manual y validación final

Un revisor autorizado evalúa los resultados automáticos, valida la coherencia de la información y revisa posibles alertas o incidencias. Solo tras esta revisión se confirma o rechaza la verificación.

Recuperar resultados de verificación

El sistema genera un informe unificado con el resultado de la verificación, evidencias y posibles alertas, que se devuelve vía API o se puede descargar desde la plataforma.