Flujo de trabajo de KYC & AML de NeoCheck

El flujo de trabajo básico del proceso KYC & AML de NeoCheck tiene varias etapas:

Captura de documentos de identificación y verificación facial

Las imágenes de los documentos de identificación se obtienen utilizando la cámara del dispositivo del cliente, gestionada por nuestro complemento web de Identificación por Vídeo o los SDK móviles. El rostro del cliente también se captura y verifica utilizando la detección de vitalidad. Una vez capturados los datos, el proceso termina para el cliente mientras las imágenes se envían al servidor de verificación en línea de NeoCheck para continuar con el proceso, haciendo que la experiencia del usuario sea fluida y conveniente.

NeoCheck incluye pasos adicionales para la captura de datos del cliente, con el fin de cumplir con las regulaciones, como la verificación de comprobante de domicilio, que se puede agregar al final de esta etapa.

Verificaciones de documentos de identificación y AML

Las imágenes capturadas se procesan en nuestro motor para verificar y extraer los datos del cliente. NeoCheck tiene cobertura global de documentos, siendo capaz de verificar automáticamente documentos de 195 países, incluidos pasaportes, tarjetas de identificación y licencias de conducir, recuperando una amplia gama de verificaciones y extrayendo todos los datos disponibles con el mayor nivel de precisión.

Como parte de la verificación de documentos, se realiza una coincidencia facial entre el retrato del documento y la selfie tomada durante la etapa de Identificación por Vídeo.

NeoCheck utiliza los datos más relevantes extraídos del documento de identificación para realizar verificaciones AML sobre un conjunto exhaustivo de listas de control de criminales, sanciones económicas y PEP.

Recuperar resultados de verificación

El proceso KYC & AML de NeoCheck recupera varios resultados:

Resultados de Identificación por vídeo

• Imágenes de documentos: Imágenes de documentos de identificación capturadas.
• Imagen de selfie: foto del selfie capturado del cliente.
• Información del proceso: Incluye la marca de tiempo de inicio y finalización de la identificación por vídeo, IP del cliente, ubicación, dispositivo, navegador, etc.

Los resultados de la identificación por vídeo se pueden obtener haciendo una solicitud al endpoint de la API disponible para ese propósito (/api/v1/VideoIdentifications/{id}) o configurando una URL de callback para comunicarlos tan pronto como estén disponibles. La URL de callback es una solicitud HTTPS POST que contendrá los resultados de la identificación por vídeo como parte del cuerpo de la solicitud en formato JSON, con la misma estructura que el endpoint de resultados de la API.

Resultados de Verificación de documentos

• Datos del documento:
  • Información personal del titular: nombre, apellido, fecha de nacimiento, nacionalidad, etc.
  • Tipo de documento, país de emisión, fecha de vencimiento, fecha de emisión, etc.
• Verificaciones de documentos: todas las verificaciones realizadas, incluyendo:
  • Nombre: es el nombre dado a la verificación
  • Fuente: se refiere a la fuente de la verificación: MRZ, OCR, CÓDIGO DE BARRAS, CHIP
  • Categoría: son los distintos tipos de verificaciones realizados tales como: Identificación, Formato de Datos, Integridad de Datos, Características de Seguridad, Biometría, etc.
  • Resultado: la verificación puede arrojar distintos estados del resultado de la verificación: Ok, Fallido, Advertencia, No Ejecutado
• Coincidencia facial: es la comparación realizada entre el retrato del documento y la selfie capturada durante la etapa de Identificación por Vídeo.
• Verificaciones de listas de control (AML): Utilizando los datos extraídos del documento, se realizará una búsqueda de la información de la persona en varias listas de control AML (criminales, sanciones económicas y PEP).
• Resumen de verificación: total de verificaciones, confianza global, nombre del documento, etc.
• Imágenes de documentos: si el parámetro de solicitud IncludeImages está configurado en verdadero, se incluirán las imágenes del documento en formato de cadena Base64.

Los resultados de la verificación se pueden obtener haciendo una solicitud al endpoint de la API disponible para ese propósito (/api/v1/Verifications/{id}/results) o configurando una URL de callback para comunicarlos tan pronto como estén disponibles. La URL de callback es una solicitud HTTPS POST que contendrá los resultados de la verificación como parte del cuerpo de la solicitud en formato JSON, con la misma estructura que el endpoint de resultados de la API.

Los resultados en formato PDF para todo el proceso se pueden obtener haciendo una solicitud al endpoint de la API disponible para ese propósito (/api/v1/Verifications/{id}/report).